Sudah dibahagikan kepada beberapa instrumen, mengapa semuanya rugi serentak > Bahan pembelajaran

Mudah untuk kita menyangka risiko tersebar apabila membahagikan dana kepada instrumen yang berlainan. Namun jika instrumen itu semuanya terikat kepada faktor pasaran yang sama, hakikatnya ia tidak berbeza daripada mempertaruhkan jumlah besar pada satu arah.

Lihat faktornya, bukan namanya

Indeks, saham teknologi, komoditi dan mata wang negara sedang membangun mempunyai nama yang berbeza, tetapi ada tempohnya kesemuanya bertindak balas serentak kepada faktor sepunya iaitu kadar faedah, dolar dan selera risiko. Dalam tempoh sebegitu, walaupun anda membahagikannya kepada empat tempat, kesemuanya rugi pada hari yang sama. Kirakan sejauh mana keseluruhan akaun anda terdedah kepada setiap faktor, berpandukan faktornya dan bukan nama instrumennya.

Korelasi bukan nilai yang tetap

Aset yang biasanya bergerak sendiri-sendiri kerap bergerak seiring ketika pasaran jatuh mendadak. Jika anda berasa tenang semata-mata kerana korelasinya rendah pada masa lalu, kesan penyebaran risiko itu justeru lenyap pada saat anda paling memerlukannya. Lebih selamat menetapkan had jumlah pendedahan mengikut faktor.

Senarai semakan

• Apabila kedudukan yang anda pegang dikumpulkan mengikut faktor, adakah ia condong ke satu pihak
• Adakah anda sudah menetapkan had jumlah pendedahan mengikut faktor
• Adakah anda mengambil kira bahawa korelasi meningkat ketika pergerakan mendadak
• Adakah anda sudah mengira jumlah kerugian sekiranya keadaan paling buruk berlaku serentak

Tulisan ini ialah bahan pembelajaran komuniti, bukan nasihat pelaburan, saranan peribadi mahupun ajakan berdagang. Produk berleveraj boleh menyebabkan kerugian besar dalam masa singkat, dan syarat serta kos produk yang sebenar mesti anda semak sendiri dalam dokumen rasmi dan pada skrin akaun anda pada masa anda menggunakannya.